（10月22日，新加坡）新加坡政府近期采取了一系列措施，以加强金融监管和打击洗钱活动。这些措施包括发布行业主导的反洗钱审计实践指导、加强宣导高价商品经销商的反洗钱意识，以及推出受津贴的审查服务帮助慈善机构防范洗钱风险等。
去年，震惊全国的30亿洗钱案给新加坡金融界带来了极大的冲击，甚至引起了外界对于新加坡金融监管环境的质疑。为应对这一问题，新加坡政府采取了一系列行动加强监管，包括严格审查家办和对冲基金，以及大力清理不活跃的家办，以维护新加坡可信赖的金融中心声誉。金融管理局局长谢啇真7月18日在发布金管局年报的记者会上提出要与业界接洽，针对当局的监管期望进行澄清，帮助业界更一致地达到反洗钱要求。同时也支持和欢迎业界制定最佳实践方案。
新加坡银行公会（ABS）昨天宣布，与反洗钱审计同行小组（AAPG）合作，推出新加坡首个行业主导的反洗钱和反恐融资审计最佳实践指导。该指导文件为银行内部审计师及外部审计师提供了一个通用框架，制定和执行更高效的审计流程。它基于2023年的基准调查结果，涵盖了风险评估、审计范围与方法、报告和后续调查报告，以及外部审计的覆盖性质和范围等多个关键领域。
指导中强调了数据分析在反洗钱和反恐融资审计中的日益重要性，许多银行已经开始利用数据分析来识别高风险客户和细分市场，以进行更为严格的审计审查。文件中还包含了案例研究，展示了金融机构如何通过数据分析提升审计流程。
新加坡银行公会常务主任洪爱雯对这一指南的发布表示欢迎，她认为这将为审计师在评估银行反洗钱和反恐融资政策及程序的适用性和有效性时提供一个共同的基准。
反洗钱审计同行小组成立于2022年10月，由星展集团（DBS）和华侨银行（OCBC）担任联合主席，成员包括花旗银行（Citibank）和汇丰银行（HSBC）等，以促进新加坡金融行业的反洗钱和反恐融资审计最佳实践为目标。该小组致力于与新加坡金融管理局（MAS）及更广泛的审计界合作，共同应对关键风险领域。
此外，为了更有效地打击洗钱活动，政府将加强对不受监管行业的宣导与合作力度，特别是车行、艺术品和收藏品等高价商品经销商。政府将向这些行业展开反洗钱宣导工作，提高他们对洗钱风险的意识，并要求他们在发现或怀疑财产与犯罪行为有关时，尽快向当局提交可疑交易报告。
高价的房地产交易也是洗钱犯罪团伙常用到的洗钱途径。总理公署部长兼财政部及国家发展部第二部长英兰妮在本月的反洗钱报告中提出，房屋经纪和律师接下来须采取合理措施，核实交易的实益拥有人（beneficial owner），以预防洗钱活动的发生。
去年30亿元洗钱案中，几名定罪者曾捐款给本地慈善机构，尽管目前没有迹象显示，本地慈善机构卷入洗钱或被利用进行恐怖主义融资，但新加坡政府也关注慈善机构在防范洗钱和恐怖主义融资风险方面的挑战。为此，慈善总监办公室与新加坡特许会计师协会合作设立了“慈善机构反洗钱、反恐融资顾问小组”，为慈善机构提供受津贴的尽责审查及咨询服务。该小组将帮助慈善机构对捐款者进行筛查，制定全面的反洗钱、反恐融资策略，并提供执行程序和监督措施的指导。
谢啇真承诺，新加坡将继续欢迎合法财富，并确保新加坡的程序和体制在维护高水平监管标准之际，支持财富管理与投资领域的发展。
