（7月29日，新加坡）近年来，全球范围内的金融犯罪问题日益严重，国际社会对洗钱和恐怖主义融资行为的关注和打击力度不断加大。新加坡作为全球金融中心之一，一直在这一领域保持高度警觉，并不断采取措施以遏制金融犯罪。最近，新加坡在全球打击洗钱和恐怖主义融资的努力中再次迈出重要一步。
据路透社报道，七家主要银行与英国执法部门合作，分享数据以打击“黑钱”。这一国际合作契合了国际社会对金融犯罪日益严重的关注以及全球金融体系对洗钱和恐怖主义融资行为的零容忍态度。
这七家银行包括巴克莱银行（Barclays Bank）、汇丰银行（HSBC）、苏格兰皇家银行（RBS）、劳埃德银行（Lloyds Bank）、桑坦德银行（Banco Santander）、渣打银行（Standard Chartered Bank）和德意志银行（Deutsche Bank）。此次合作的背景是英国执法部门发现在英国银行系统中存在大量涉嫌洗钱的资金流动，这些资金主要通过复杂的跨国金融交易进行清洗。通过与银行合作，英国执法部门能够更有效地识别和追踪这些可疑资金流动，从而打击洗钱活动。
除了与英国的合作外，新加坡还与欧盟达成了数字贸易协议。这一协议的达成标志着新加坡在数字化和金融安全领域的国际合作取得了新的进展。通过这种合作，新加坡不仅能够提升自身的金融安全水平，还能为全球数字贸易的安全与便捷做出贡献。
除了国际合作，早在今年4月，新加坡金融管理局（MAS）正式推出了COSMIC（Collaborative Sharing of Money Laundering/TF Information & Cases）平台，这是首个集中数字平台，目的在于促进金融机构之间的客户信息共享，从而有效打击洗钱、恐怖主义融资和扩散融资。
新加坡推出COSMIC平台的举措与打击金融犯罪的全球趋势相呼应，加强预防洗钱行为的同时，也为其他国家和地区提供借鉴。
COSMIC平台的推出经过了充分的准备和立法保障。根据MAS的媒体发布会消息，2021年10月公众咨询后，2022年“金融服务与市场法案”进行了修订，并于2023年5月通过了相关立法框架。这为COSMIC平台的合法运行提供了坚实的法律基础。COSMIC的参与金融机构可以在客户的行为或特征显示出某些客观定义的怀疑指标时，分享客户信息。这些分享的信息受到严格的政策和操作保障措施的保护，以确保大多数合法客户的利益不受侵犯。
在COSMIC平台的初始阶段，参与的金融机构包括新加坡的六大主要商业银行：星展银行（DBS）、华侨银行（OCBC）、大华银行（UOB）、花旗银行（Citibank）、汇丰银行（HSBC）和渣打银行（Standard Chartered Bank）。信息共享目前是自愿的，主要集中在商业银行业务中的三个关键金融犯罪风险领域：非法使用法人、非法贸易融资和扩散融资。
主要负责政策、支付与金融犯罪方面业务的MAS的助理总裁Loo Siew Yee表示，“COSMIC将使金融机构能够及时警告彼此可疑活动，并做出更明智的风险评估。”这一平台补充了行业与MAS及执法当局现有的密切合作，进一步强化了新加坡作为一个监管良好且值得信赖的金融中心的能力。
这一系列举措对新加坡的影响是多方面的。首先，通过加强对金融犯罪的打击，新加坡能够进一步提升其国际声誉，吸引更多的国际投资者和金融机构。其次，COSMIC平台的成功运行将为新加坡的金融机构提供更好的风险管理工具，帮助他们更有效地防范和应对金融犯罪风险。此外，与英国和欧盟的合作，将有助于新加坡在国际金融和数字贸易领域建立更紧密的联系，推动区域和全球经济的共同发展。
作为全球金融中心之一，新加坡在打击洗钱和恐怖主义融资方面不断努力，积极联合国际各方力量维护全球金融安全，共同应对全球金融犯罪的挑战。
