（7月2日，新加坡）近日，根据最新发布的 “恐怖主义融资全国风险评估” 报告，新加坡的汇款服务仍处于高风险状态，而跨境在线支付系统成为了恐怖主义融资活动新渠道。这敦促了新加坡政府加强对这些领域的监管力度，另外还需要采取新的监管措施，以应对日益复杂的恐怖主义融资活动。
新加坡内政部、财政部和金融管理局昨天联合发布了更新版 “恐怖主义融资全国风险评估”（Terrorism Financing National Risk Assessment）报告，还宣布了一系列更新措施，希望提高对恐怖主义融资活动的威慑力。报告中指出，未经许可的汇款和跨境在线支付这样的汇款服务，如NETS-DuitNow QR码付款和新泰零售付款系统连接PayNow-PromptPay等新型支付系统，可能被恐怖分子滥用，属于高风险领域。
新加坡的高互联网普及率和在线银行业务的广泛使用，加之疫情推动的数字经济的快速发展，使得新型跨境快速支付系统和在线众筹成为恐怖主义融资的新渠道。这些新兴支付方式的便利性和匿名性，为恐怖主义融资提供了潜在的便利条件。
报告还强调了数码付款代币（DPT）服务商的风险从中低提升至中高，这反映了国际恐怖组织利用虚拟资产的风险正在增加。尽管大多数恐怖主义融资活动仍然通过法定货币和传统行业进行，但虚拟资产的利用风险不容忽视。
区块链分析平台Chainalysis亚太政策主管王骋怡认为，区块链的透明度，使得数码支付代币目前不能成为大规模融资的有效途径，但即使是少量的恐怖主义融资的可能性，也值得强烈关注。但从更广的融资生态系统来看，恐怖组织会继续依赖传统的、以法定货币为主的金融机构、哈瓦拉（Hawala）和空壳公司作为主要融资工具。
另外，自我激进化的个人对新加坡构成的恐怖主义融资威胁依然显著。例如，一名在马来西亚的新加坡商人因资助与伊斯兰国组织（ISIS）有关的活动而被定罪。报告中提到在本地人数众多的外国工人中侦查到激进行为，“大量外籍劳工的存在，也可能使恐怖组织利用新加坡作为基地，在自己的国民中筹集恐怖主义资金，或作为恐怖主义融资的中转站。”
2022年，又有一名孟加拉籍建筑客工因支持驻叙利亚组织的海外在线筹款活动而被判刑。这些案例可以说凸显了恐怖主义融资活动对民众个人层面的严重影响。
为了应对这些挑战，新加坡政府启动了反恐融资（Countering the Financing of Terrorism，简称CFT）国家战略，并在2024年进行了更新。更新后的战略包括预防、侦查和破坏恐怖主义融资活动的目标，以及实施五管齐下的反恐融资国家战略：包括协调和全面的风险识别、强有力的法律和制裁框架、健全的监管制度、果断的执法行动和国际协作。
此外，新加坡赌场业的监管也得到了加强。新加坡赌博管制局（Gambling Regulatory Authority）规定，赌场客户的所有财务交易达到4000元或以上时，业者必须进行尽职调查，这一门槛较之前的5000元有所降低。
去年12月，云顶新加坡旗下的圣淘沙名胜世界（RWS）因未按照规定对客户进行尽职调查，被赌管局处以225万元罚款。这次修订是新加坡首次修订赌场客户尽职调查的门槛，显示了政府欲采取措施防止赌场被滥用于恐怖主义融资的决心。
随着全球恐怖主义融资手法的不断演变，新加坡政府的这些更新措施将有助于提高国家的防范能力，确保其金融体系的健全性和安全性。新加坡政府将继续与各行业者合作，实施应对恐怖主义融资威胁的策略和措施。同时，新加坡政府也将与外国同行、国际组织和标准制定机构，如国际反洗钱金融行动特别工作组（FATF）密切合作，共同提高全球反恐融资的能力。
